Was muss man bei einem Depotwechsel beachten?
- Im Allgemeinen funktioniert ein Depotübertrag automatisch, nachdem Sie den Auftrag dazu gegeben haben.
- Ihre Wertpapiere werden mit allen Daten wie dem Kaufzeitpunkt und Kaufwert auf das neue Depot übertragen.
- Sie müssen darauf achten, dass diese Daten auch nach dem Übertrag noch vorhanden und korrekt sind.
- Das ist besonders bei Altbeständen wichtig, die vor dem Jahr 2009 gekauft wurden und von der Abgeltungssteuer befreit sind.
- Ihre Steuerdaten werden ebenfalls von einem auf das andere Depot übertragen.
- Inhaberwechsel können jedoch neue Steuerforderungen auslösen.
- Um dies zu umgehen, müssen Sie vor dem Depotwechsel angeben, dass es sich bei dem Übertrag der Bestände um eine Schenkung handelt.